Aydınlık veya Karanlık mod
Hazine ve Maliye Bakanlığı, finansal sistemde şeffaflığı artırmak ve suç gelirlerinin aklanmasının önüne geçmek amacıyla önemli bir adım attı. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan Genel Tebliğ Taslağı ile yüksek meblağlı para transferlerinde yeni kurallar getiriliyor.
200 Bin TL Üzeri Her İşleme En Az 20 Karakterlik Açıklama
Taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasında gerçekleştirilecek EFT, havale ve nakit işlemlerinde artık en az 20 karakter uzunluğunda açıklama yazılması zorunlu olacak. Bu uygulama, “bireysel ödeme” veya “diğer” gibi genel ifadelerin yeterli olmayacağını ve işlem amacının daha açık bir şekilde belirtilmesi gerektiğini gösteriyor.
2 Milyon TL Üzeri İçin Beyan Formu Şartı
Yeni düzenlemeye göre 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemlerde ise “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurma zorunluluğu getiriliyor. Bu formda da işlem detayları açıkça belirtilecek ve genel ifadeler yerine işlemin içeriğini net şekilde açıklayan bilgiler sunulacak.
20 Milyon TL Üzeri İşlemlerde Kaynak Belirtme Zorunluluğu
Tebliğ taslağında yer alan en dikkat çekici düzenlemelerden biri de 20 milyon TL’yi aşan işlemlerle ilgili. Bu tür işlemlerde sadece beyan formu yeterli olmayacak; ayrıca fonun kaynağına dair resmi belgelerle desteklenen açıklamalar istenecek. Finansal kuruluşlar da bu işlemlerde formun detaylı şekilde doldurulmasından sorumlu olacak.
Kayıt Dışılık ve Suç Gelirlerine Karşı Küresel Uyum
MASAK, bu düzenlemeyle birlikte FATF (Financial Action Task Force) standartlarına daha güçlü uyum sağlanmasının hedeflendiğini belirtti. Hazırlanan tebliğin, uluslararası yükümlülüklerle uyum içinde olduğu ve diğer FATF üyesi ülkelerdeki uygulamaların dikkate alındığı ifade edildi.
Yürürlük Tarihi: 1 Ocak 2026
Taslak olarak paylaşılan düzenleme, şu an görüşe açık durumda. Hedeflenen yürürlük tarihi ise 1 Ocak 2026. Düzenleme ile ilgili görüş ve önerilerin 18 Ağustos 2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr adresine iletilebileceği belirtildi.
